欢迎进入UG环球官网(环球UG)!

usdt无需实名买卖(www.caibao.it):陕西多位金融“大佬”落马,事涉四年前一起百亿假黄金案

admin1个月前38

USDT自动API接口

菜宝钱包(caibao.it)是使用TRC-20协议的Usdt第三方支付平台,Usdt收款平台、Usdt自动充提平台、usdt跑分平台。免费提供入金通道、Usdt钱包支付接口、Usdt自动充值接口、Usdt无需实名寄售回收。菜宝Usdt钱包一键生成Usdt钱包、一键调用API接口、一键无实名出售Usdt。

文 | 《财经》记者 白兆东

编辑 | 朱�|

始于1951年的陕西省农村信用社团结社(下称“陕西信合”),经由70年的曲折生长,住手2020年底资产总额到达8000亿元。作为陕西省最大的金融机构,在短短半年时间内,两位前任理事长赵永军、杨建新先后被观察,在陕西金融界引发震惊。

据《财经》记者领会,赵、杨二人案发,系因四年前的百亿假黄金骗贷案而起。发生在2016年5月的这起假黄金骗贷案,共涉及19家金融机构,其中,陕西信合旗下的10家金融机构涉案金额跨越百亿元。然则,该案已已往四年之久,关于主犯顺遂出逃境外、相关的责任追究情形,外界却知之甚少。

2020年10月15日,中央第十二巡视组进驻陕西后,对百亿假黄金骗贷案高度重视。同年11月,曾任陕西信合理事长的赵永军因涉嫌严重违纪违法,接受纪律审查和监察观察。2021年1月28日,西安市长安区农村信用互助联社(下称“长安信合”)原理事长常新元接受监察观察;3月2日,陕西省纪委监委披露,陕西信合原理事长杨建新、副主任王旭明,正在接受纪律审查和监察观察。

值得注重的是,2015年1月,赵永军由陕西信合主任转任陕西秦农农村商业银行股份有限公司(下称陕西秦农银行)董事长。2016年9月,因涉及百亿假黄金骗贷案,杨建新被免去陕西信合理事长,该职务由赵永军兼任。

2018年12月,赵永军被免去陕西秦农银行董事长和陕西信合理事长,转任长安银行董事长。而时任长安银行董事长毛亚社,对换至陕西信合,任董事长。

陕西信合多位高管相继被观察,意味着对黄金案追责重新启动。而随着时间的推移,四年前的那起骗贷大案的细节,正逐渐浮出水面。

假黄金骗贷案发

位于河南省灵宝市的博源矿业有限责任公司(下称“博源矿业”),于2007年4月19日注册确立,注册资源9000万元,股东为张淑民、王学文、徐建波、夏进友、赵发平和张福运。公司确立之初,35岁的张淑民当选为董事长。张淑民是张青民之兄,也是博源矿业的现实控制人。

在以黄金矿藏着名的灵宝市故县镇,张淑民、王学文和赵发平是最早一批的“淘金者”。在此三人当中,张淑民善于外交,在豫陕西两地有着不错的政商关系,一直饰演着“年迈”的角色。

2014年9月1日,博源矿业股权发生重大转变,张淑民、张福运、夏进友和赵发平所有退出。新股东姚伟怀加入不久也退出,法定代表人由徐建波换取为王学文。博源矿业股东仅剩王学文和徐建波,不外董事长依然是张淑民。

《财经》记者观察发现,以张青民为首的五名主犯,用掺假黄金做质押物,躲过豫陕两省金融机构羁系,骗取19家金融机构总计190亿元贷款(参见《财经》杂志2017年2月20日刊发的《百亿假黄金骗贷记》)。

其中,潼关县农村信用互助联社(下称“潼关信合”)涉及黄金质押贷款余额84.14亿元,掺假质押黄金46.07吨;长安信合涉及黄金质押贷款余额为28.05亿元,涉案掺假黄金18.11吨。

《财经》记者新近获取的陕西信合内部观察质料,部门还原了四年前这起巨额骗贷案的案发经由。

2016年4月19日,因有两笔黄金质押贷款到期,潼关信合向现实乞贷人张青民催收利息。张青民回复,自己有黄金能在河南省灵宝融丰村镇银行质押贷款,可用于送还所欠潼关信合利息。

往后,潼关信合贵金属贷款中央认真人杨攀与张青民的“马仔”姚伟怀联系后,赶赴灵宝融丰村镇银行联系贷款送还利息事宜。河南灵宝融丰村镇银行方面提出,贷款利率可以优惠、质押率可以提高,但黄金必须熔炼后方可解决质押,此建议被张青民拒绝。

同年5月5日,杨攀再次向张青民电话催收,时任潼关信副主任程兴伟等人均在现场。在通话历程中,张青民撂下狠话,“你们爱咋弄咋弄,我不管了”。

通话竣事后,杨攀、程兴伟等人剖析以为,张青民的质押物可能有问题,于是给潼关信合理事长王续红汇报了通话内容,王续红示意可以抽单验货。

随即,王续红放置杨攀在台账中,抽选了一笔金额相对较小的逾期质押物――一笔670万元贷款的12块黄金质押物。往后,王续红放置杨攀去购置电钻钻头和压力剪,王还放置了出库单事宜。

杨攀随后持出库单,随同金库值班职员将12块黄金质押物所有取出,保管到贵金属贷款中央保险柜内。当晚8时30分左右,王续红、杨强国、程兴伟、杨攀等五人到贵金属贷款中央,抽取两包质押物其中一包,从中随机取出一块黄金,由杨攀持电钻钻孔,但实验多次均未乐成。

电钻验货无果后,王续红建议用压力剪将金砖剪开,程兴伟、杨攀等人在贵金属贷款中央监控下操作压力剪,剪开后发现金砖内有玄色不明异物,换了一侧剪开后,效果仍然一样。看到此情景,在场职员异常惊慌,马上无人语言。

王续红随后让杨攀将剪开的黄金封包,重新放进贵金属贷款中央保险柜,并嘱咐杨攀做好保密事情后脱离单元。

当日深夜,潼关信合高管商议此事,有人提议立刻将此事汇报给陕西信合,有人提议暂不汇报,去做“博源矿业老板”的事情,把质押掺假黄金逐步换回国标金,最终未形成决议。

主犯出逃细节

2015年5月8日下昼,王续红和程兴伟在潼关口岸一家饭馆与博源矿业股东徐建波、王学文碰头,说明晰质押物问题的严重性,要求在两三个月内将两人质押物倒换成尺度金,并提出希望徐、王二人去做张青民事情。

徐建波示意,时间太紧,所有倒换不现实,不要惊动其他金融机构,对潼关信合可以做到到期一笔倒换一笔质押物。王学文也示意,做张青民事情难题较大,提出可以让赵发平协助。

5月9日下昼,王续红、杨攀等人先到博源矿业查看,发现生产谋划正常。寻找张青民无果后,三人便找到了赵发平,赵发平说张青民在兰州,马上赶回灵宝。

5月10日上午,王续红、程兴伟赶赴河南灵宝市,寻找张青民及其兄张淑民。当日11时许,王续红还给杨强国回短信称,已联系上张淑民。

但令王续红等人没想到的是,5月9日,正在西安一家会所打牌的张淑民获知新闻后,当天即从陕西咸阳国际机场飞往了香港。此前,张淑民已经取得塞浦路斯的住民身份,三个孩子也取得了葡萄牙的永居权。

5月11日,继续留守灵宝的程兴伟见到了张青民,并将双方谈判效果汇报给了王续红。大致意思是,张青民以为自己是被人骗了,也拿了一块黄金锯开发现,内里确实掺了大量金属钨。

5月12日,潼关信合治理层决议,第二天抽取一批质押黄金熔炼,测试黄金的成色。当天晚上,王续红给张青民打电话,让其放置人第二天一起到熔炼场所,张青民在电话中赞成了。

但从后续事宜的生长来看,这只是张青民的缓兵之计。

5月13日,潼关信合委托洛阳紫金银辉黄金冶炼公司,对张青民质所押的26块黄金举行溶化提炼。检测效果显示,黄金纯度仅占所有质押物的36.51%。王续红这才将真真相形上报给陕西信用联社。

,

usdt收款平台

菜宝钱包(www.caibao.it)是使用TRC-20协议的Usdt第三方支付平台,Usdt收款平台、Usdt自动充提平台、usdt跑分平台。免费提供入金通道、Usdt钱包支付接口、Usdt自动充值接口、Usdt无需实名寄售回收。菜宝Usdt钱包一键生成Usdt钱包、一键调用API接口、一键无实名出售Usdt。

,

就在此时,张青民已逃至香港,并在当天乘航班飞往了塞浦路斯。

数天后,张氏全家在塞浦路斯汇合,至此,黄金案主犯及支属顺遂出逃境外。

有知情人透露,早在几年前,潼关信合事情职员在解决营业历程中,就曾发现质押黄金有质量问题。但那时的潼关信合高管做出决议,只是将问题黄金退还张青民,后续其黄金质押贷款营业并未受影响,贷款规模未降反增。

事后看来,潼关信合治理层在确认质押黄金造假后,仍存幸运心理,意图将巨额损失弱化处置。从5月5日发现黄金掺假,到5月13日将案件上报,中央有8天时间,给主犯顺遂出逃境外留下了时间窗口。

就上述案发细节,《财经》记者向潼关信合和杨攀举行求证,住手发稿均未获对方回复。

谁在掩饰真相

2016年5月14日,时任陕西信合主任张全明赶赴潼关县,同当地政府召开紧要集会,随后陕西信合将情形上报至陕西省政府。五天后,陕西省公安厅确立“5 19”专案组,抽调近200名警力最先侦破此案。

陕西警方在博源矿业厂区两间平房内,搜出一套制造假金砖装备以及大量造假质料。直到警方打开房门,内里隐藏的隐秘才被外界所知晓,此地就是假黄金的制造窝点。

但在陕西信合厥后向上级汇报质料中,将案发缘故原由和时间修改为:2016年5月13日,一笔黄金质押贷款到期后,未能还款根据条约平仓处置时,发现质押黄金纯度不够,有人为掺虚拟假征象。事实上,5月13日前,潼关信合高管们已发现黄金造假的事实。在案发后,陕西信合派出了出了事情组,由时任副主任王旭明担任组长,约谈了潼关信合全体高管,已掌握了案件的相关信息。

据知情人透露,王旭明与两任理事长同时被观察,不仅由于假黄金骗贷案,更涉及到了买官卖官问题。此前,王旭明分管陕北(榆林和延安)片区十多年,恰逢陕北区域煤炭市场“黄金十年”,各县级农村信用联社人事竞争猛烈。

陕西信合多位高管均系渭南籍,包罗被观察的杨建新和王旭明。另外,陕西信合多位高管曾耐久在渭南市金融机构任职。

潼关假黄金案发后,豫陕两地金融机构排查发现,黄金掺假质押问题异常严重。住手2016年5月,潼关信合涉及黄金质押贷款余额84.14亿元,掺假质押黄金46.07吨;长安信合涉及黄金质押贷款余额为28.05亿元,涉案掺假黄金18.11吨。

此外,工商银行潼关县支行涉案7亿元,邮储银行潼关支行涉案30亿元,工商银行灵宝支行涉案30亿元,合计约190亿元。而且所有涉案资金,所有流向了现实控制人为张青民、赵发平、王学文、徐建波、蒋纪萍的五个账户。

在五名主犯当中,张青民控制了大部门资金。他划分在潼关信合骗贷36.74亿元、长安信合骗贷14.79亿元、邮储潼关支行骗贷21.64亿元、工行灵宝支行骗贷10.55亿元,总计83.72亿元。

据领会,长安信合理事长常新元也是渭南人,长安信合黄金质押营业主理人,则是王旭明的直属亲戚。

知情人告诉《财经》记者,灵宝和渭南潼关毗邻,两地来往较为亲热,也正是张淑民与陕西信合系统的渭南籍人士的亲热关系,同时该案主犯之一徐建波也是渭南人,该团伙的黄金质押贷款营业才气越做越大。

羁系为何失守

“陕西信合”是陕西省辖内农村信用互助联社,农村互助银行和农村商业银行等农村互助金融机构的整体简称。陕西信合确立于2004年8月,由全省107家县级农村信用联社提议组建,行使对全省农村互助(商业)金融机构的治理、指导、协协调服务职能。

在“十三五”时代,陕西信合旗下共有17家县级农村信用联社改制为农商银行,往后其旗下的银行类机构到达52家,占比55%。而涉及百亿假黄金骗贷案的潼关信合并未改制成为商业银行,仍属于地方农村金融机构。

据领会,陕西信合确立初期,在建章立制、治标治乱方面取得显著成效。但在现实运行中,陕西信合、地市级派出机构、县联社的三级行政治理模式也拉长了治理链条。

一位在银行执法照料剖析称,“商业银行的羁系应该是依赖制度和流程,阻止泛起‘一把手’说了算。而农村金融机构的高管话语权很重,一旦介入到贷款中就难免发生风险。”

据一位知情人先容,由于信合系统的治理体制坏处,只要“搞掂”县级信合理事长,贷款就颇为容易,这也给黄金质押贷款埋下了隐患。

以潼关信合为例,其对于小我私人黄金质押贷款营业,从贷款申请、受理观察、审查分工、检测评估、逐级审批、贷款解决、受托支付、贷后治理、贷款收回等环节,都有着详细的治理划定。

2018年,那时的银监会曾转达称, 潼关信合的所有制度犹如虚设,羁系周全失守。不仅贷前观察不尽职、贷款审查不严酷、贷后治理缺位,在营业解决历程中有章不循、违规操作,严重违反审慎谋划规则,尤其质押品治理严重失效,对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏。

凭证现有的观察可知,2011年至2016年间,以张青民兄弟为首的团伙,以炼金企业为掩护制作假黄金,从潼关信合和长安信合骗取巨额贷款。而且每笔贷款到期后,接纳还息不还本,雇佣他人签署虚伪条约续贷的方式,以此延伸现实贷款限期。

在质押贷款时代,若因金价下跌而不能到达质押额度,他们便会补仓掺假黄金以维持额度。据领会,该团伙在5年时间里,在潼关信合累计质押贷款跨越400亿元。

2018年的银监会转达指出,陕西信合金融创新严重违反审慎谋划规则,这项“金融创新”指的就是“小我私人黄金质押贷款营业”。

据知情人士透露,针对小我私人黄金质押贷款营业,陕西信合高层内部曾泛起分歧。2014年7月3日,时任陕西信合主任赵永军在潼关信合调研时指出,黄金质押贷款营业过于集中,将形成潜在的信用风险、市场风险、操作风险和道德风险,

调研竣事后,赵永军召开专题集会,要求渭南市各机构、长安信合压降黄金质押贷款,严酷控制黄金质押贷款总量和比例,住手黄金质押贷款委托贷款解决,将单户贷款额度控制在3000万元以下,并执行尺度黄金质押替换传统黄金质押。

资料显示,2014年7月至8月,潼关信合累计压降自营黄金质押14笔、金额2.7亿元,同期所有黄金质押贷款余额下降1.23亿元。

但在2015年1月,赵永军调离陕西信合,由张全明接任主任。往后,潼关信合黄金质押贷款规模回升,仅2015年就发放委托黄金质押贷款133亿元,也未使用尺度金举行质押。

针对实物黄金的特点及市场需求,海内多家银行开展了黄金质押贷款营业,包罗“小我私人黄金质押贷款”。即乞贷人以其在上海黄金生意所持有的实物黄金作为质押物贷款。一样平常而言,实物黄金须为可在上海黄金生意所生意且交割的“尺度金”。

住手2016年5月5日案发,潼关信合涉案黄金质押贷款余额达84.14亿元,其中12.68亿元为自营贷款,71.46亿元为委托贷款,即涉及8家委托金融机构。剔除质押物熔炼生意变现资金送还贷款,案件造成损失34.48亿元。

骗贷案的主角除张淑民和张青民兄弟出逃外洋,王学文、徐建波、蒋继峰、赵发平所有归案。起劲退钱的赵发平以贷款诈骗罪被起诉,被判处有期徒刑14年,未有上诉。

2019年11月1日,渭南中级人民法院判处王学文、徐建波、蒋继峰无期徒刑,三人不平讯断提起上诉。往后,陕西省高院以为量刑过重,裁定发回重审。

2016年10月27日,包罗王续红、程兴伟、杨攀在内的潼关信合8名事情职员因涉嫌违法发放贷款罪被刑事拘留,后相继被取保候审。直到2020年11月9日,潼关县人民法院才作出一审讯断,王续红等两人被判处有期徒刑三年,并处缓刑,杨攀、程兴伟等6人被免于刑事处罚。

上一篇 下一篇

猜你喜欢

网友评论

随机文章
热门文章
热评文章
热门标签